CFP Journey EP0 : แนะนำตัว

    สวัสดีครับ ผม ชนะชัย ลือรัตนวงศ์ชัย ทำงานเป็นนักวางแผนการเงินอิสระอยู่ในขณะนี้ มีความคิดสร้าง blog นี้ขึ้นมาเพราะต้องการแชร์ประสบการณ์ ตั้งแต่เริ่มต้นเข้าสู่เส้นทางสายการเงิน (จากเดิมเป็นวิศวกร ทำงานอยู่บริษัทสัญชาติญี่ปุ่น) เนื่องจากในระยะเวลา 2-3 ปีหลังมานี้ ผมเริ่มเห็นคนที่รู้จัก ก้าวเข้าสู่เส้นทางอาชีพนี้มากขึ้น ในการจะอยู่ในอาชีพนี้ได้อย่างยั่งยืนและเป็นประโยชน์ต่อส่วนรวม มีอาจารย์ท่านหนึ่งกล่าวไว้ว่า อาชีพนี้ต้องเรียนรู้และผ่านการทดสอบตลอดชีวิต ผมเห็นด้วยอย่างยิ่ง เนื่องจากการเงินเป็นสิ่งสำคัญต่อชีวิตของผู้คน เทคโนโลยีก็ก้าวหน้าขึ้นเรื่อยๆ ส่งผลให้ทุกสิ่งทุกอย่างมีการปรับเปลี่ยนไปมาก ผมจึงอยากแชร์ประสบการณ์และวิธีการ รวมถึงขั้นตอนในการขึ้นทะเบียนเพื่อขอรับใบอนุญาตต่างๆด้วย เพื่อที่ท่านจะสามารถทำงานสายอาชีพนี้ ได้อย่างถูกต้องตามหลักเกณฑ์ และไม่เสียเวลาลองผิดลองถูกมากจนเกินไปครับ

    อย่างไรก็ตาม สิ่งที่แชร์ใน blog นี้ เป็นประสบการณ์ของตัวผมเอง เส้นทางนี้ยังไม่สิ้นสุด ผมยังคงต้องเดินหน้าต่อไป และจะนำเอาข้อมูลที่เป็นประโยชน์มาแชร์ให้เสมอ ขอให้ทุกท่านใช้วิจารณญาณในการอ่าน และเลือกนำไปปฏิบัตินะครับ ท่านใดที่มีความฝันอยากเป็นนักวางแผนการเงิน ขอให้โชคดี ทำตามความฝันได้สำเร็จครับ


ชนะชัย ลือรัตนวงศ์ชัย

Investment Planner

เส้นทางยังอีกยาวไกล วางแผนให้ดีและเดินไปด้วยกันครับ

 

ความคิดเห็น

แสดงความคิดเห็น

โพสต์ยอดนิยมจากบล็อกนี้

CFP Journey EP1 : เข้าสู่อาชีพทางการเงิน

รูปภาพ
     ย้อนไป 3 ปีก่อน ผมเริ่มมีความสนใจด้านการลงทุนและมีความสนใจที่จะเข้าสู่สายอาชีพนี้ แต่ไม่รู้ว่าจะทำงานได้อย่างไร เพราะไม่ได้จบปริญญาตรีสายการเงินมาเลย บริษัทต่างๆจะรับเราทำงานไหม เมื่อหาข้อมูลก็พบว่า ในบรรดาอาชีพที่รับสมัครงานง่ายที่สุด คือ เซลล์ หรือ งานขายนั่นเอง ซึ่งงานด้านนี้ เพียงมีใบอนุญาตการขาย ก็สามารถทำงานได้แล้ว ซึ่งงานขายนี้จะมีอยู่ 2 สาย คือ สายลงทุน (ใบอนุญาตผู้ให้คำแนะนำการลงทุน IC License เพื่อขายกองทุนรวม) และสายประกัน (ใบอนุญาตตัวแทน/นายหน้าประกัน เพื่อขายประกัน)       ส่วนตัว ผมเลือกเข้าไปทำงานในสายประกัน เนื่องจากในตอนนั้นคิดว่า น่าจะเป็นงานที่ทำงานไปด้วยและมีเวลาศึกษาหาความรู้เพิ่มเติมไปได้ด้วย (ในตอนนั้นผมไม่มีฐานลูกค้าที่มีฐานะเลย การให้คำแนะนำเรื่องลงทุนจึงน่าจะยังไม่ใช่คำตอบให้ตัวเองอยู่รอดในอาชีพสายการเงินช่วงต้นได้ เนื่องจากรายรับหลักๆจากอาชีพผู้ให้คำแนะนำการลงทุน คือ ค่าธรรมเนียมการขายกองทุน ซึ่งค่อนข้างน้อยหากมีเงินภายใต้การแนะนำไม่มากพอ (ประมาณ 0.5-1.0% ของยอดขายต่อปี)) แต่ถ้าเทียบกับอาชีพตัวแทนประกันแล้ว ค่าคอมมิสชั่นมากกว่ากันมาก        ในอาชีพของตั
อ่านเพิ่มเติม